Как правильно торговать и увеличивать свой капитал на фондовом рынке

Как правильно торговать и увеличивать свой капитал на фондовом рынке

Многие начинающие инвесторы, в силу своей неопытности и отсутствия знаний, полагают, что торговля на фондовом рынке – азартная игра, где нужно выбрать объект для ставки и далее надеяться на благосклонность судьбы. Это в корне неверное отношение к трейдингу. Подобная оценка биржи в результате приводит только к одному – полному сливу депозита.

Первое и самое главное правило, которое должен уяснить каждый инвестор: биржа – это не казино, а торговля, самостоятельная или алгоритмическая – это не игра «повезёт – не повезёт», а полноценная работа, требующая особого подхода и определенных навыков. Если вы все-таки решили заняться биржевой торговлей, отнеситесь к этому процессу максимально серьезно. Ниже представлен небольшой «свод правил», который поможет вам не только уверенно начать инвестировать, но и постепенно увеличивать свой капитал.

Пункт 1: Планирование. Разработка стратегии

Часто, этим пунктом пренебрегают, относя его к лишней трате времени. Новички бывают уверены, что на успех инвестиций влияет исключительно ликвидность приобретаемых активов. Да! Но не только. Нужно запомнить простую вещь – каждый (!) инвестиционный проект должен начинаться с планирования. Как нельзя построить надежное здание без технического проекта, также не получится эффективно инвестировать без предварительного финансового плана и инвестиционной стратегии.

Из чего состоит планирование? Прежде всего, необходимо определиться с размером инвестируемого капитала. Это должны быть свободные средства, не обремененные обязательствами по кредитам и прочими нуждами. Второе, необходимо наметить торговый план, определиться с необходимым размером потенциальной прибыли и рассчитать приемлемые значения рисков. Наконец, нужно выделить для использования один, или несколько торговых методов (стратегий), согласно которым будет реализован механизм открытия/закрытия сделок. Если стратегия выбрана, то в дальнейшей работе следует строжайшим образом выполнять все её установки.

Пункт 2: Выбираем брокера

Кто такой брокер? По сути, это посредник между вами и рынком, который осуществляет реализацию ваших торговых приказов. Вы зарабатываете на разнице цен покупки/продажи актива, брокер зарабатывает на комиссии за открытие/закрытие ваших сделок и прочих выплат в свою пользу.

При выборе компании-брокера необходимо обращать внимание на несколько ключевых факторов, влияющих на эффективность торговли:

1. Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
2. Торговые условия и возможность использования выбранных торговых стратегий.
3. Технология вывода сделок на реальный рынок.
4. Размеры комиссионных отчислений и прочих обязательных выплат.
5. Наличие клиентской поддержки и сопроводительных услуг (аналитика, консультации, обучение и прочее).

Пункт 3: Выбираем тарифный план. Считаем комиссии

Брокер, как правило, предлагает своим клиентам несколько вариантов обслуживания – тарифных планов. Каждый тарифный план отличается набором доступных торговых инструментов, размерами комиссионных выплат и прочими условиями. К его выбору необходимо подходить максимально осторожно, заранее просчитывая и свой доход, и размер комиссионных выплат. Да, может показаться, что, к примеру, 0,1% от объёма сделки – незначительная сумма. Однако при активной торговле (не менее 10 сделок в день) и объеме каждой сделки порядка $5 тыс., к концу месяца может набежать приличная цифра (более $1,5 тыс.).

Прибавьте к этому ежемесячную абонентскую плату, комиссию за ввод-вывод средств, плату за перенос позиций на следующий день и другие платежи. В итоге может получиться, что комиссионные «съедят» добрый кусок вашей прибыли. Всегда считайте комиссии, держите их в уме, когда входите в рынок и когда закрываете сделку. Не позволяйте им лишать себя заработанной прибыли.

Пункт 4: Торговая стратегия

Определение круга используемых торговых методов проводится на этапе планирования. В этом пункте я хочу объяснить вам не то, как заключать исключительно прибыльные сделки (этого никто не знает), а то, насколько важно следовать в своей торговле установкам, прописанным в торговой стратегии. Она – ваш пошаговый план, в котором обозначено всё: от объема сделки до предельного уровня риска. Нарушать данный план нельзя, ни при каких обстоятельствах.

Если параметрами стратегии определено, что в текущей рыночной ситуации необходимо закрывать сделки и выходить из рынка, значит нужно без раздумий закрывать все открытые сделки (неважно прибыльные или убыточные) и выходить из рынка. Соблюдение правил торговой стратегии систематизирует вашу торговлю и обеспечит принятие эффективных инвестиционных решений. Если вы чувствуете, что вам сложно придерживаться прописанных норм, рекомендую воспользоваться одним из многих торговых роботов. Он сделает всю работу за вас и никогда не отойдет от собственного торгового плана. Однако к выбору таких роботов следует подходить предельно внимательно и доверять только проверенным источникам.

Пункт 5: Будьте аккуратны с маржинальной торговлей

По сути, маржинальная торговля, это инвестирование заемных средств, которые брокер предоставляет инвестору на определенных условиях. Использование маржинального заема дает возможность трейдеру увеличить свой капитал для приобретения большего количества активов и повышения эффективности портфеля. Вместе с этим маржинальный заем может оказать и негативное воздействие на капитал трейдера, если цена на актив развернется в противоположную сторону.

При самом неблагоприятном раскладе, ваши убытки могут оказаться выше размера первоначальных инвестиций. Грубо говоря, вы не только потеряете собственные средства, но и останетесь должны брокеру. Используйте маржинальную торговлю с особой осторожностью и только в самых необходимых случаях, когда не сомневаетесь в исходе открываемой сделки. Маржинальные заемы не только увеличивают инвестируемый капитал, но и существенно повышают риски его потери.

Конечно, это далеко не все правила успешного инвестирования в фондовый рынок. Однако следуя им можно добиться неплохого результата на бирже уже на первых этапах своей деятельности.

Автор: Безруков Никита - инвестор, управляющий, имеет опыт в трейдинга более 8 лет. Обучался в Московской школе управления «Сколково». Создатель алгоритмических программ для трейдинга и инвестиций. Контакты в Telegram, канал по торговым алгоритмам @Robot201980